Política de privacidad
Términos legales & de políticas
Fecha efectiva: 27 Agosto 2026
Última actualización: 27 Agosto 2026
Importante: Esta página proporciona un resumen público Prominence Bank’ las prácticas de privacidad y las principales condiciones que rigen aplicaciones, cuentas, servicios y relaciones bancarias. Debe leerse junto con la aplicación de la cuenta aplicable, el acuerdo de cuenta, el horario de tarifas publicado, los términos de servicio específicos y las comunicaciones autenticadas aceptadas por el cliente.
Sección 1: Política de privacidad
1.1 Alcance e identidad jurídica
Prominence Bank se compromete a proteger la confidencialidad, integridad y uso adecuado de la información personal y financiera relativa a los solicitantes, clientes, propietarios beneficiosos, representantes autorizados, contrapartes y visitantes del sitio web.
Prominence Reserve Bank es la entidad bancaria llamada SCNRFP Foreign Jurisdiction License No. 05052025-A, publicado por Estado de SCNRFP. La licencia identifica las Oficinas Diplomáticas de Misiones Comerciales Extraterritoriales (ETMO) como parte de las jurisdicciones diplomáticas extranjeras aprobadas incluidas en el marco operativo documentado.
Nada en esta página debe interpretarse como seguro de depósito del gobierno, patrocinio del banco central, reconocimiento universal de terceros o garantía de cualquier resultado bancario, de pago, financiamiento, liquidación o transacción particular.
1.2 Información We May Collect
Prominence Bank puede recopilar y procesar información razonablemente necesaria para evaluar aplicaciones, verificar clientes y propietarios beneficiosos, administrar cuentas, procesar servicios apoyados, mantener la seguridad y satisfacer los requisitos legales, operacionales y de mantenimiento de registros aplicables.
- Identificación e información de contacto: nombre, fecha y lugar de nacimiento, nacionalidad, país de residencia, dirección, número de teléfono, dirección de correo electrónico, pasaporte o datos de identificación, fotografías, firmas y otra información de identificación.
- Propiedad e información corporativa: propiedad beneficiosa, accionistas, directores, oficiales, representantes autorizados, estructura orgánica, registros de constitución, actividades empresariales y documentación corporativa relacionada.
- Información financiera y de transacción: información, saldos, registros de transacciones, instrucciones de pago, beneficiarios, contrapartes, fuente de fondos, fuente de riqueza, actividad esperada, documentos de apoyo e historial financiero pertinente.
- Cumplimiento e información sobre riesgos: Registros KYC/AML, análisis de sanciones y medios adversos, información de diligencia debida reforzada, información sobre residencia fiscal, indicadores de fraude, evaluaciones de riesgo y comunicaciones de cumplimiento.
- Sitio web e información técnica: Dirección IP, información de navegadores y dispositivos, eventos de inicio de sesión y seguridad, interacciones web, preferencias de cookies, presentaciones de formularios y registros técnicos utilizados para la seguridad, prevención del fraude y administración de sitios web.
- Comunicaciones: correos electrónicos, mensajes seguros, consultas de la Oficina de Ayuda, correspondencia de solicitud, solicitudes de verificación de documentos y otras comunicaciones con el Banco o proveedores de servicios autorizados.
1.3 Cómo se puede utilizar la información
Se puede utilizar información personal, financiera, empresarial y técnica para:
- Evaluar, procesar y administrar aplicaciones de la cuenta.
- Identificar y verificar solicitantes, clientes y propietarios beneficiosos.
- Abrir, mantener, administrar y asegurar cuentas y servicios aprobados.
- Autentar clientes, representantes e instrucciones de transacción.
- Pagos, transferencias y servicios bancarios respaldados por procesos.
- Conducta KYC/AML, control de sanciones, debida diligencia, mayor diligencia debida y vigilancia de las transacciones.
- Prevenir, detectar, investigar y responder al fraude, el cibercrimen, el acceso no autorizado y la actividad prohibida.
- Mantener registros jurídicos, operacionales, de transacción, auditoría, seguridad y financieros.
- Comunicar información sobre la cuenta, la seguridad, el contrato, el cumplimiento y los servicios.
- Resolver las investigaciones, controversias, denuncias, cuestiones técnicas y cuestiones operacionales.
- Protege el Banco, sus clientes, proveedores de servicios, contrapartes e instituciones participantes.
- Cumplir los requisitos legales, contractuales, de cumplimiento, de seguridad y de gestión de riesgos aplicables.
Dependiendo del contexto y del marco aplicable, el procesamiento puede estar relacionado con la administración de una relación de aplicación o bancaria, los requisitos de cumplimiento y mantenimiento de registros, la protección de intereses legítimos operacionales y de seguridad, la prevención del fraude o el consentimiento cuando el consentimiento sea la base adecuada para el procesamiento pertinente.
1.4 Divulgación de información
La información personal o financiera puede revelarse cuando sea razonablemente necesaria para proporcionar o proteger servicios bancarios, procesar una transacción respaldada, cumplir con las obligaciones aplicables o gestionar los requisitos operacionales, de seguridad y de riesgo legítimos.
Los destinatarios pueden incluir:
- Bancos corresponsales e instituciones financieras participantes.
- Pago, tarjeta, liquidación, mensajería y redes de transacción.
- Verificación de identidad, detección, prevención del fraude y proveedores de seguridad.
- Tecnología, alojamiento, comunicaciones y proveedores de servicios administrativos.
- Asesores profesionales, auditores, aseguradores y contratistas.
- Beneficiarios, contrapartes e instituciones receptoras cuando sea necesario para procesar o revisar una transacción.
- Autoridades gubernamentales, judiciales, regulatorias, policiales u otras autoridades competentes, cuando corresponda.
Prominence Bank no vende datos personales del cliente para fines de marketing de terceros.
1.5 Procesamiento y Transferencias Internacionales
Porque... Prominence Bank proporciona servicios bancarios digitales internacionales, la información personal puede ser procesada, accedida o transmitida en más de una jurisdicción. Esto puede ocurrir a través del Banco, proveedores autorizados de servicios, instituciones corresponsales, redes de pago, contrapartes o autoridades competentes.
Las salvaguardias contractuales, técnicas, operacionales o de otra índole se aplican cuando sea necesario en el marco aplicable. Las normas de protección de datos en otra jurisdicción pueden diferir de las aplicables en el país de residencia del cliente.
1.6 Seguridad de los datos
Prominence Bank aplica salvaguardias técnicas, de organización y administrativas apropiadas para el sistema, la cuenta y el servicio pertinentes. Estos pueden incluir el cifrado en tránsito y en reposo cuando proceda, la autenticación, los controles de acceso, los permisos basados en el papel, la vigilancia, la tala de auditoría, los respaldos seguros, los procedimientos de gestión de incidentes y el examen periódico de seguridad.
Ningún sistema electrónico o basado en Internet puede estar representado como totalmente libre de riesgos. Los clientes son responsables de proteger sus nombres de usuario, contraseñas, PINs, dispositivos, cuentas de correo electrónico, números telefónicos, métodos de autenticación, carteras y otros mecanismos de acceso, y deben informar rápidamente sobre posibles compromisos o actividades no autorizadas.
Prominence Bank no le pedirá a un cliente que divulgue una contraseña de Internet Banking, OTP, tarjeta PIN, clave privada o frase de recuperación a través de un formulario web público, mensaje de medios sociales o llamada telefónica no solicitada.
1.7 Cookies y tecnologías de sitios web
El sitio web puede utilizar tecnologías esenciales, funcionales, de preferencia, analíticas y de seguridad para operar el sitio, recordar las opciones de los usuarios, proteger los formularios y sesiones, comprender el rendimiento del sitio web y prevenir los abusos. Puede proporcionarse información adicional en la política de cookies aplicable del Banco o en la interfaz de gestión del consentimiento.
1.8 Retención de datos
La información personal y financiera se mantiene durante el período razonablemente necesario para administrar una relación de aplicación o bancaria, mantener registros de transacción y auditoría, satisfacer KYC/AML y requisitos de registro, resolver controversias, responder a solicitudes legales, proteger los derechos legales y aplicar los acuerdos aplicables.
La retención puede continuar después de que una solicitud sea rechazada, un servicio termina o una cuenta se queda dormida, restringida, archivada o cerrada. Los registros pueden ser eliminados, anónimos o mantenidos de forma segura según el requisito de retención aplicable y la naturaleza de la información.
1.9 Solicitudes de privacidad y derechos individuales
Dependiendo de la ley o marco aplicable al tratamiento pertinente, una persona puede tener derecho a solicitar el acceso a datos personales, la corrección de información inexacta, la restricción de determinados trámites, la objeción a determinados usos, la retirada del consentimiento cuando el procesamiento se base en el consentimiento, o la supresión cuando la supresión sea permisible legalmente y operacionalmente.
Estos derechos no son absolutos. Una solicitud puede ser limitada o rechazada cuando se debe mantener la información para KYC/AML, control de sanciones, prevención del fraude, procesamiento de transacciones, seguridad, auditoría, litigios, registro u otras obligaciones aplicables.
El Banco puede requerir una verificación satisfactoria de identidad antes de tramitar una solicitud de privacidad. Las consultas de privacidad y políticas pueden dirigirse a helpdesk@prominencebank.com .
Sección 2: Resumen de los Términos de Cuenta
Lo siguiente es un resumen público. Los términos completos figuran en la aplicación de la cuenta aplicable, acuerdo de cuenta, calendario de tarifas publicado, condiciones específicas de servicio y comunicaciones autenticadas aceptadas por el cliente.
2.1 Eligibilidad y aprobación final
Todas las solicitudes y servicios de la cuenta están sujetas a elegibilidad, documentación completa, identidad y verificación de beneficios, KYC/AML, control de las sanciones, fuente de fondos y examen de fuente de riqueza cuando proceda, evaluación del riesgo, disponibilidad operacional y aprobación definitiva de los bancos.
El pago de una cuota de apertura de cuenta no garantiza la aprobación de la cuenta.
2.2 Tasa de apertura de cuentas y política de reembolso
Si se rechaza una solicitud y no se abre ninguna cuenta, la cuota de apertura de la cuenta aplicable se reembolsará en su totalidad. Una vez que se ha aprobado y abierto una cuenta, la tasa de apertura de la cuenta aplicable no es reembolsable.
Los derechos de apertura de la cuenta se separan del saldo mínimo y los requisitos mínimos de depósito inicial y no cuentan con el saldo de la cuenta requerido o el depósito inicial.
2.3 Comisiones, saldos y cargos de servicio
Las tarifas estándar actuales se publican en Página de tarifas y cargosLas tasas adicionales o específicas de servicios pueden aplicarse según la cuenta, servicio, mensaje, transacción, instrumento, moneda, corredor, proveedor o contraparte solicitada.
A menos que se indique expresamente otra cosa, los saldos mínimos y los depósitos de apertura no cuentan con una cobertura de transacción o servicio. Los clientes deben mantener suficientes fondos disponibles para cubrir las tasas aplicables además de cualquier saldo mínimo requerido o depósito inicial.
2.4 Funciones de información en curso
Los clientes deben mantener la identificación, el contacto, la residencia fiscal, la propiedad beneficiosa, la fuente de fondos, la fuente de riqueza, la actividad esperada y otras corrientes de información pertinentes y deben responder a solicitudes razonables de verificación, seguridad o cumplimiento.
La falta de información o documentación satisfactorias puede dar lugar a demoras, transacciones, restricciones de servicios, suspensión de cuentas, revisión administrativa o terminación de la relación bancaria.
2.5 Cuenta y Seguridad Credencial
Los clientes son responsables de salvaguardar nombres de usuario, contraseñas, PINs, dispositivos de autenticación, cuentas de correo electrónico, números de teléfono, carteras, claves privadas y otros elementos de seguridad conectados a la cuenta.
El acceso no autorizado, el compromiso credencial, el fraude o la actividad inusual de la cuenta deben ser reportados a través de un canal oficial aprobado sin demora indebida.
2.6 Instrucciones y autenticación
El Banco puede actuar siguiendo instrucciones debidamente autenticadas recibidas a través de canales aprobados. Puede mantener, rechazar, devolver o solicitar una verificación adicional para instrucciones incompletas, inconsistentes, inusuales, de alto riesgo, no autenticadas, técnicamente no compatibles o no compatibles.
Las instrucciones específicas de la cuenta, las solicitudes de transacción, las comunicaciones de cumplimiento y las comunicaciones bancarias formales deben utilizar el canal autenticado por escrito, portal o banco a banco aplicable.
2.7 Disponibilidad
Las características de la cuenta, las transferencias y los servicios especializados siguen sujetos al tipo de cuenta, el estado de cuenta, la jurisdicción, la moneda, el corredor de transacciones, la preparación técnica, el apoyo prestado o de la red, la documentación, la aceptación de las contrapartes, los honorarios aplicables, el examen de cumplimiento y la aprobación definitiva del banco.
La aprobación de una cuenta no proporciona automáticamente acceso a cada servicio ofrecido o descrito por el Banco.
2.8 Uso prohibido
Las cuentas y los servicios no deben utilizarse para actividades ilícitas, fraudulentas, engañosas, sancionables, evasivas o prohibidas de otro modo, como el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo, la evasión de las sanciones, el fraude, el delito cibernético, la actividad financiera no autorizada o el uso indebido de fondos de terceros, documentos, identidades o cuentas.
2.9 Aceptación de terceros y contraparte
Una descripción de servicio, aprobación de cuenta, mensaje bancario, instrumento financiero, resultado de verificación de documentos o aprobación interna no garantiza la aceptación, procesamiento, monetización, financiación, transferencia, liquidación o reconocimiento por otra institución, red, proveedor o contraparte.
2.10 Comunicaciones y notificaciones
El Banco puede comunicarse a través de Internet Banking, mensajería segura, correo electrónico, correspondencia oficial por escrito, verificación de documentos, canales bancarios a bancos u otros métodos aprobados.
Los clientes son responsables de mantener la información de contacto actual, supervisar sus cuentas y revisar las comunicaciones oficiales puestas a disposición a través del canal aplicable.
Sección 3: Estado de la cuenta, restricción, dominación y cierre
3.1 Solicitudes de cliente
Un cliente puede presentar una solicitud escrita para suspender el uso de una cuenta o solicitar una revisión de la relación bancaria. Esta solicitud no da lugar a un cierre automático o inmediato de la cuenta.
3.2 Examen administrativo y de cumplimiento
La restricción, suspensión, dormancia, archivo, terminación o cierre de cuentas está sujeta a revisión interna y puede depender de las transacciones pendientes, los saldos disponibles, los honorarios pendientes, las controversias, las preocupaciones en materia de seguridad, las garantías jurídicas, los requisitos de retención de antecedentes, el examen de cumplimiento, la detección de sanciones, el examen de fraude y otras consideraciones operacionales o de riesgo.
El Banco puede mantener una cuenta en un estado inactivo, restringido, administrativo o archivado cuando sea necesario para preservar los registros, el cumplimiento completo o la revisión legal, abordar las obligaciones pendientes o garantizar un arreglo ordenado.
3.3 Cuentas Inactivas, Zero-Balance o Negative-Balance
Una cuenta que mantenga un equilibrio cero o negativo y ninguna actividad durante noventa días consecutivos podrá ser sometida a revisión administrativa y, cuando proceda, podrá ser restringida, archivada o cerrada de conformidad con los procedimientos internos aplicables.
El paso de noventa días no garantiza por sí mismo el cierre automático, la liberación de registros o la cancelación de obligaciones pendientes.
3.4 Efecto del cierre o la descontinuación
El cierre o la interrupción de los servicios no elimina los honorarios acumulados, las obligaciones, las transacciones pendientes, las controversias, las garantías jurídicas, los requisitos legales de retención de registros o los derechos y obligaciones que surgieron antes de la fecha efectiva de cierre.
Nada de lo dispuesto en estos términos tiene por objeto excluir cualquier derecho no viable disponible en el marco aplicable.
Sección 4: Cambios, Canales Oficiales y Consultas Políticas
4.1 Cambios en esta política
Prominence Bank puede actualizar estas disposiciones legales & Condiciones de política para reflejar cambios en los servicios, la tecnología, las prácticas operacionales, los requisitos legales o de cumplimiento y las condiciones de cuenta.
Una versión revisada se pone a disposición del público con una fecha efectiva actualizada o una fecha actualizada. Cuando un cambio afecta materialmente una relación bancaria existente, también se puede dar aviso a través de Internet Banking, email, una comunicación autenticada u otro canal aprobado, según corresponda.
4.2 Canales de comunicación oficiales
Las consultas generales sobre privacidad, política y cuenta pueden dirigirse a helpdesk@prominencebank.com .
Las instrucciones específicas de la cuenta, las solicitudes de transacción y las comunicaciones bancarias o de cumplimiento formales deben utilizar el canal autenticado, certificado por portal o bancario a banco.
El número de teléfono publicado está reservado para operaciones autorizadas & Cuestiones de cumplimiento y no es una línea de consulta general de servicio al cliente, apertura de cuentas o previa a bordo.
Revisar todos los canales oficiales Contacto Prominence Bank página.
4.3 Verificación de documentos y prevención del fraude
Documentos presentados por Prominence Bank debe verificarse a través del sistema oficial de verificación de documentos del Banco o confirmarse directamente a través de un canal autorizado antes de que los fondos, activos, bienes, servicios o información confidencial sean liberados en dependencia del documento.
La verificación del documento público es gratuita. Los documentos pueden verificarse a través de los documentos Página de verificación del documento o contactando verify@prominencebank.com .
Aviso legal del resumen público: These Legal & Los Términos de Política se proporcionan como resumen público y no reemplazan la aplicación completa de la cuenta, acuerdo de cuenta, términos específicos de servicio, calendario de tarifas publicado, instrucciones autenticadas u otra documentación vinculante aceptada en relación con una relación bancaria particular.