المتفق عليه ATTESTED
عن طريق التوقيع على هذا الطلب من حساب مصرف الأعمال التجارية وتقديمه، يُقر مقدم الطلب (الأقوال)، ويؤكّد (الأقوال)، ويُمثّل (أو يُمثّل)، ويُصدر أمراً (أو يُصدر) ويوافق دون رجعة على ما يلي:
ألف - شروط تقديم الطلبات (امتثال صارم)
The Applicant(s) understand(s), acknowledge(s), and accept(s) that the Bank shall automatically reject, without substantive review, processing, or response, any application submitted without all mandatory items required by the Bank, including, without limitation:
- رسوم فتح حساب مصرف الأعمال
- الدليل القيم على الدفع
- جميع الوثائق والكشفات والمواد الداعمة المطلوبة المحددة في استمارة الطلب
ويعترف مقدم الطلب (المقدمون) كذلك بأن تكرار تقديم طلبات غير كاملة أو ناقصة أو غير دقيقة أو غير ممتثلة قد يؤدي، وفقا لتقدير المصرف وحده والمطلق، إلى عدم الأهلية الدائمة من إعادة تطبيق أي منتج أو خدمة مصرفية.
B. Payment Instructions (Opening Fee)
ويقر مقدم الطلب (المقدمون) بأن رسوم فتح الحساب تُحسب بنفس العملة التي يُحسب بها الحساب المطلوب في هذا الطلب. إذا USD يُختار كعملة حسابية، ويُدفع الرسم المطبق بالعملة USD; إذا EUR يُختار الرسم الواجب السداد في EURويحدد هذا المبلغ حسب نوع الحساب المختار، ويرد في جدول رسوم الطلب وسجل الاستعراض.
يسلّم (مقدمو الطلبات) بـ (أقسام)، ويفهمون (أقسام)، ويقبلون (أصحاب) المدفوعات المدفوعة عن طريق KTT/ TLEX محظورة حظرا صارما ولا تقبل في أي ظرف من الظروف لدفع رسوم فتح الحساب المصرفي.
وتقتصر أساليب الدفع المقبولة للرسوم الافتتاحية على ما يلي:
- SWIFT النقل السلكي الدولي
- نقل العملة إلى عنوان المحفظة المحدد الوارد في استمارة الطلب
ويعترف مقدم الطلب (المقدمون) كذلك بأنه يجب إدراج بطاقة هوية الطلب في الميدان المرجعي للدفع، على النحو الذي أوعز به البنك، من أجل ضمان تخصيص الأموال في الوقت المناسب. وقد يؤدي عدم اكتمال المدفوعات أو عدم صحتها أو إغفالها أو إساءة توجيهها أو عدم إحالتها بشكل غير سليم إلى تأخير التجهيز وقد يؤدي إلى رفض الطلب دون تحميل المصرف المسؤولية.
جيم - شروط فتح الحساب
The Applicant(s) acknowledge(s), understand(s), and accept(s) that:
- حد أدنى من التوازن USD/EUR 5,000 ويجب الاحتفاظ به في الحساب في جميع الأوقات.
- ولا بد من الالتزام المستمر بالسياسات والإجراءات والمتطلبات التشغيلية ومعايير الامتثال في حساب البنك من أجل الحفاظ على إمكانية الحصول على الخدمات المصرفية.
- وإذا كان رصيد الحساب يقل عن الحد الأدنى المطلوب، يجوز للبنك، في سلطته التقديرية الوحيدة، أن يقيد الخدمات، وأن يطلب التمويل التصحيحي، وأن يطبق الضوابط الداخلية، و/أو أن يضع الحساب قيد الامتثال، أو المخاطر، أو المراجعة الإدارية، إلى أن يُعالج هذا النقص بما يرضي المصرف.
دال - الصيغة النهائية لاختيار نوع الحساب؛ عدم التحويل أو إعادة التصنيف بعد الافتتاح
ويعترف مقدم الطلب (المقدمون) بموجب هذا بـ (أصحاب)، ويؤكّد (أصحاب)، ويمثّل (أوامر)، ويوافق (أوامر) على نحو لا رجعة فيه على أن فئة الحساب المختار في هذا الطلب لا تُدرج إلا في انتخاب المدعي ومسؤوليته ومخاطره، وتعتبر نهائية لأغراض الطلب المقدم.
ويقر مقدم الطلب (الطلبات) كذلك ويقبل (أو يقبل) أنه بمجرد تقديم الطلب، الذي وافق عليه البنك، والحساب الذي فُتح أو شُغل أو أُنشئ في إطار فئة حساب مختارة، تكون هذه الفئة نهائية ولا يجوز بعد ذلك تعديلها أو تحويلها أو استبدالها أو إعادة تصميمها أو إعادة تصنيفها أو إعادة تصنيفها أو تبادلها أو تعديلها بأي شكل آخر، سواء كليا أو جزئيا.
ودون تقييد، ينطبق هذا القيد على أي اختيار يقوم به مقدم الطلب، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، حساب وفورات، حساب مرقم، حساب ضمانة، حساب ضمان، أو حساب ضمان، أو أي فئة حسابية أخرى، أو هيكل أو تسمية منتجات يقدمها البنك من وقت لآخر. وعلى سبيل المثال، لا يكون على المصرف أي التزام، ولا يُشترط عليه تحويل أو إعادة تسمية أو استبدال أو معاملة حساب الحفظ على نحو آخر كحساب للادخار، إلا إذا طلب مقدم الطلب إنشاء حساب للادخار وفتح حساب للحفظ. وينطبق نفس المبدأ على كل فئة حسابية أخرى.
ويقر مقدم الطلب صراحة (المقدمون) بأن أي خطأ، أو سوء فهم، أو سوء تفسير، أو رقابة، أو خطأ إداري، أو اختيار غير صحيح، أو أي انتخاب غير مقصود لحساب من نوع مقدم الطلب، سواء كان قد نشأ قبل تقديم الطلب أو اكتشف بعد فتح الحساب، يظل فقط مسؤولية مقدم الطلب، ولا ينشئ أي واجب أو مسؤولية أو التزام من جانب المصرف بتغيير فئة فتح الحساب أو تصحيحها أو إعادة تصنيفها بعد الموافقة عليها.
وفي حالة رغبة المدعي (المقدمين) فيما بعد في الحصول على نوع حساب مختلف من النوع الذي تم اختياره وفتحه أصلاً، يجب على المدعي (المقدمين) أن يقدم طلباً جديداً ومنفصلاً لفئة الحساب المرغوب فيه، إلى جانب جميع الاستمارات المطلوبة، والوثائق الداعمة، والمعلومات المتعلقة ببذل العناية الواجبة، والإفصاح عن الامتثال، والرسوم المنطبقة حينئذ. ويكون أي تطبيق جديد من هذا القبيل خاضعاً لإجراءات الموافقة الكاملة التي يتبعها البنك، والكتابة، والامتثال، والمخاطرة، ويبقى في جميع الأوقات خاضعاً لتقدير المصرف وحده والمطلق.
ولتجنب الشك، لا يخول تقديم أي نوع من أنواع الحساب والموافقة عليه وفتحه للمقدم الطلب أي حق في طلب تحويله إلى حساب آخر، ولا يلزم المصرف بالتنازل عن شروط تطبيق جديدة، وتكرار العناية الواجبة، والرسوم المنقحة، أو أي امتثال داخلي، أو مخاطرة، أو شروط قانونية، أو تنفيذية، أو سياسات تنطبق على فئة الحساب المطلوب حديثا.
The Applicant(s) confirm(s) having read, understood, and expressly accepted this clause as a material and binding condition of the Application and of the banking relationship with the Bank.
E. Transaction Profile and Ongoing due Diligence
The Applicant(s) acknowledge(s) and accept(s) that:
- ويجب أن يتوافق نشاط الحساب في جميع الأوقات بشكل معقول مع المعلومات المعلن عنها في هذا التطبيق، بما في ذلك، دون قيود، مصدر الأموال، ومصدر الثروة، والبلدان المعنية، والنشاط التجاري المتوقع، وأحجام المعاملات المتوقعة، وقيم النقل القصوى.
- وأي انحراف مادي، أو تضارب، أو شذوذ، أو تغيير في موجز الأنشطة قد يتطلب تحققاً إضافياً، وقد يتأخر، أو يقيد، أو يُستعرض، أو يُعاد النظر فيه، أو يُخضع لبذل العناية الواجبة المعززة، وذلك من أجل الامتثال أو الأمن أو لأسباب قانونية أو سمعية أو تنفيذية.
- يوافق (مقدمو الطلبات) على تقديم ما قد يطلبه البنك من وثائق أو إعلانات أو أدلة أو توضيحات إضافية في أي وقت من أجل استيفاء الشروط الأولية والجارية AML/KYC:: الجزاءات، ومنع الغش، والاحتياجات الداخلية لإدارة المخاطر.
واو - الاستحقاق والترخيص
' ' يؤكد مقدم الطلب (المقدمون) هنا (الممثلون)، ويمثّلون (المذكرات)، ويتعهد (الأوامر) بما يلي:
- وجميع المعلومات المقدمة في هذا التطبيق صحيحة ودقيقة وكاملة وحالية وغير مضللة على أي حال.
- وتُقدَّم المعلومات لغرض إقامة علاقة خدمة مع Prominence Bank ) " المصرف " ( بموجب الشروط والأحكام التي تم الكشف عنها قبل تقديمها وقبلها مقدم الطلب )المقدمان( عند التوقيع و/أو تقديم هذا الطلب.
ويأذن مقدم الطلب )مقدمو( المصرف، دون إشعار آخر، إلا عند الاقتضاء بموجب القانون المنطبق أو الإطار الإداري للبنك، بما يلي:
- التحقق من جميع التفاصيل المقدمة في هذا الطلب وفي أي وثائق داعمة.
- إجراء الائتمانات، ومنع الغش، والهوية، والجزاءات، ووسائط الإعلام السلبية، والامتثال، والتحقق من المخاطر، بما في ذلك AML/KYC فرز وتشاور مع مكاتب المعلومات المتعلقة بخطر الائتمان، وقواعد البيانات، ومقدمي الخدمات، والكيانات التابعة للبنك، حيثما يسمح بذلك.
- يرجى تقديم معلومات أو وثائق إضافية في أي وقت فيما يتعلق بالالتحاق أو فتح الحسابات أو استعراض المخاطر أو العناية الواجبة المستمرة.
- (ج) تخصيص وشحن وإلغاء أي عملية تحقق قابلة للتطبيق، والامتثال، والإدارة، والقانون، والتحقيق، وتقديم الخدمات، وتكاليف تجهيز الأطراف الثالثة لحساب (حسابات) مقدم الطلب، حيثما كان ذلك مسموحاً به تعاقدياً و/أو مطلوباً.
زاي - الاحتفاظ بالحساب وحفظ السجلات والعلاقة المصرفيةETMO الإطار)
1(ج) إغلاق المصارف والاحتفاظ بها.
ويخضع وضع الحساب، والاحتفاظ به، وتقييده، وتعليقه، وأي قرار بإغلاقه، حصراً لمهام الإدارة الداخلية، والامتثال، والقانون، والأمن، والمخاطر، ولا يمكن تنفيذها إلا بعد استعراض داخلي، بما في ذلك تحليل المخاطر، دون قيود، AML/KYC استعراض، وفرز الجزاءات، واستعراض الغش، وضوابط أمن الفضاء الإلكتروني، والتقييم القانوني، والمتطلبات التشغيلية، و/أو اعتبارات حفظ السجلات.
2(ج) الاحتفاظ بالحسابات، وحفظ السجلات، وفرض قيود على إقفال باب العملاء.
ويقر مقدم الطلب )المطالبون( بأن الحسابات، بسبب الالتزامات التنظيمية للبنك، ومتطلبات القابلية لمراجعة الحسابات، وواجبات الاحتفاظ بالسجلات المؤسسية، والتزامات الامتثال الطويلة الأجل، لا تُغلق بناء على طلب العميل وحده. وفي حالة رغبة (أصحاب) المدعي في إنهاء العلاقة، يجوز للبنك أن ينظر في هذا الطلب وفقا لسياساته وإجراءاته الداخلية؛ غير أن المصرف يحتفظ بالسلطة التقديرية الوحيدة والمطلقة للحفاظ على الحساب في حالة إدارية أو مهاجر أو مقيدة أو محفوظة أو غير ذلك من الحالات غير التشغيلية عند الضرورة للحفاظ على السجلات، والوفاء بالتزامات الاحتفاظ، واستعراض الامتثال الكامل، ومعالجة الالتزامات أو الالتزامات أو المنازعات المستحقة، و/أو ضمان التسوية النظامية. ولا يفسَّر أي شيء في هذا البند على أنه يستبعد أو يقيِّد أي حقوق غير قابلة للتحويل متاحة بموجب القانون المنطبق.
3) ETMO الإطار الدبلوماسي.
تُدار علاقات الحساب في إطار دبلوماسي سيادي من نظام البعثتين الإكليسية والتمادية (نظام البعثتين الاستهلالية والتمادية)ETMOفيما يتعلق بالحماية بموجب اتفاقية فيينا للعلاقات الدبلوماسية ()1961) والمعاهدات الثنائية والمتعددة الأطراف ذات الصلة، على النحو المطبق على الإطار المؤسسي وعمليات البنك.
4- خيار فض الاشتباك (لا إغلاق).
وإذا لم يعد مقدم الطلب راغباً في استخدام الحساب، يجوز لمقدم الطلب أن يقدم إلى حساب مصرفي آخر من اختياره تعليمات بشأن التحويل إلى حساب مصرفي خارجي، رهناً في جميع الأوقات بالتحقق، والتوثيق، والرسوم الواجبة التطبيق، واستعراض الامتثال الكامل، شريطة أن يواصل الحساب الوفاء بمتطلبات المصرف الدنيا للأرصدة قبل هذا النقل وبعده. ولا يشكل أي أمر يتعلق بالتحويل إقفال الحسابات، ولا يقيد حق المصرف في الاحتفاظ بالحساب في مركز إداري أو مهاجر أو مقيد عند الاقتضاء للإبقاء على السجلات أو استعراض الامتثال أو التقييم القانوني أو التسوية المنظمة.
5تقدير البنك
ويحتفظ المصرف بحق حصري وغير مشروط في تقييد أو تعليق أو إنهاء أو وضع حساب في المركز الإداري أو المقيد، أو في انخفاض النشاط الإضافي، و/أو إغلاق حساب يستند إلى تحليل المخاطر الداخلية، واستعراضات الامتثال، والمتطلبات القانونية، والشواغل الأمنية، والسلامة التشغيلية، والاعتبارات التعاقدية، أو أي عامل آخر يرى البنك أنه ذو صلة في إطاره الإداري.
6معيار الاستعراض الإداري.
الحسابات التي تحافظ على رصيد صفري أو سلبي ولا نشاط لمدة تسعين (الحسابات المحتفظ بها)90)أ( يجوز أن تخضع أيام متتالية للاستعراض الداخلي، ويجوز، عند الاقتضاء، في السلطة التقديرية للبنك، أن تكون مقيدة إداريا أو محفوظة أو مغلقة وفقا للامتثال الواجب التطبيق، AML:: إجراءات الأمن والتشغيل وإدارة السجلات.
7القبول الملزم
ويشكل هذا البند جزءاً لا يتجزأ من تطبيق الحساب ويصبح ملزماً تماماً للمقدم (المقدمين) فور التوقيع على هذا الطلب و/أو تقديمه.
حاء - إطار الامتثال والتنظيم
The Applicant(s) acknowledge(s), understand(s), and accept(s) that:
- Diplomatic Regulatory Framework and Governance. ويعمل البنك بموجب ترخيص سيادي في إطار تنظيمي دبلوماسي، وتخضع جميع الحسابات والخدمات والمنتجات والعمليات وعلاقات العملاء للإدارة الداخلية للبنك، والهيكل القانوني، ومعايير الامتثال، وإطار إدارة المخاطر، والسياسات، والإجراءات. وتقتصر الإشارة إلى الاعتراف الدبلوماسي واتفاقية فيينا للعلاقات الدبلوماسية على وصف الإطار المؤسسي للبنك وحمايته التي تنطبق على عملياته.
- AML/KYC والالتزامات الجارية. The Applicant(s) must comply fully and promptly with all onboarding and ongoing AML/KYC:: الجزاءات، ومصدر الأموال، ومصدر الكمنولث، والتحقق من الهوية، ومتطلبات الرصد، بما في ذلك الالتزام بتقديم معلومات دقيقة ووثائق داعمة كلما طلب البنك ذلك.
- Internationally Arange Standards. The Bank applies internationally aligned compliance and risk standards, including FATF-based AML (ب) الضوابط وأطر المخاطر المصرفية المعترف بها عموماً، ويمكن أن تطبق تدابير الرصد، أو القيود، أو تعزيز العناية الواجبة، أو الاستعراض اليدوي، أو القيود المفروضة على الحسابات، أو تدابير الرقابة الأخرى كلما اقتضى الأمر الامتثال، أو الأمن، أو منع الغش، أو الحماية القانونية، أو السلامة التشغيلية، أو إدارة المخاطر المؤسسية.
- (ب) سياسة الاستبقاء/عدم الإغلاق. وتتم المحافظة على سياسة البنك المتعلقة بعدم الإفصاح والاحتفاظ بالموظفين من أجل دعم الاستمرارية، والقابلية للتتبع، وقابلية المراجعة، وحفظ السجلات، والرقابة التنظيمية وفقا لإطار إدارة البنك وسياساته الداخلية. ويجب معالجة أي طلبات أو تحديات أو اعتراضات أو نزاعات أو مطالبات تتعلق بهذه السياسة حصرا من خلال الإجراءات المنطبقة بموجب الإطار المؤسسي للبنك، والولاية الدبلوماسية السيادية، وعمليات الإدارة الداخلية.
لا يوجد في هذا الفرع ما يفسر للحد من التزامات المصرف أو استبعادها من القيام AML/KYC (ج) الاستعراضات، وفرز الجزاءات، ورصد منع الغش، وحفظ السجلات، والتحقيقات الداخلية، أو الاستجابة للطلبات المشروعة حيثما ينطبق ذلك في إطار إدارة المصرف.
أولا - تجهيز البيانات والخصوصية
The Applicant(s) acknowledge(s), understand(s), and accept(s) that:
- ويلزم الحصول على البيانات الشخصية والمعلومات ذات الصلة التي يقدمها مقدم الطلب (المقدمون) لأغراض تقييم هذا الطلب وتجهيزه وإدارة شؤونه والتحقق منه وإدارته وأي خدمات مصرفية مطلوبة أو قائمة.
- ويؤذن للبنك بجمع هذه البيانات وتجهيزها وتسجيلها والتحقق منها وتحليلها ونقلها والاحتفاظ بها وتخزينها من أجل تيسير المعاملات الحالية والمقبلة والوفاء بالالتزامات القانونية، والامتثال، والتشغيلية، ومراجعة الحسابات، ومنع الغش، وأمن الفضاء الإلكتروني، والأمن الأمني.
- ويمكن تخزين هذه البيانات ومراقبتها والإشراف عليها ومعالجتها من قبل المصرف بوصفه الجهة المسؤولة عن مراقبة البيانات و/أو من جانب مقدمي الخدمات المأذون لهم أو المجهزين أو المنتسبين أو المتعاقدين أو الوكلاء الذين يتصرفون نيابة عن المصرف وبموجب تعليماته، رهنا بتطبيق القانون وإجراءات الإدارة الداخلية.
Rights of the Applicant(s):
يجوز للمطالِب (المطالبين) أن يطلب، رهناً بالقانون المنطبق وإطار إدارة المصرف، الحصول على بعض التجهيزات أو تقييد تجهيز البيانات الشخصية أو حذفها أو تصحيحها أو الاعتراض عليها، حيثما تكون هذه الحقوق متاحة وقابلة للإنفاذ.
ويجب تقديم أي طلب من هذا القبيل خطيا إلى البنك وفقا لإجراءات البنك المنطبقة المتعلقة بحماية البيانات، ومعايير التحقق، والإطار القانوني الحاكم.
ياء - أحكام مصرفية موحدة إضافية (عام)
ويعترف مقدم الطلب (المقدمون) كذلك بالأحكام التالية، ويقبلها (أو يقبلها) ويوافق عليها دون رجعة، ويشكل كل منها جزءا من اتفاق الخدمة الملزم مع البنك:
1السلطة التقديرية المصرفية وتوافر الخدمات
ويجوز للبنك، في سلطته التقديرية الوحيدة والمطلقة، أن يتراجع أو يؤخر أو يقيّد أو يعلق أو يرفض أو يتراجع أو لا يعالج أي طلب أو خدمة حساب أو تعليمات أو معاملة أو تحويل أو دفع أو سلعة أو منتج إذا اقتضى الأمر الامتثال أو الأمن أو إدارة المخاطر أو السلامة التشغيلية أو الحماية القانونية أو عدم اكتمال المعلومات أو العناية الواجبة غير المرضية أو أي سبب آخر مسموح به في إطار إدارة المصرف.
2ضوابط المعاملات، والحيازة، والأطراف الثالثة
يجوز للبنك أن يطبق استعراضا يدويا، ومسك التحقق، وتعزيز العناية الواجبة، والقيود المؤقتة، والاحتياجات الاحتياطية، والضوابط الداخلية الأخرى عند الاقتضاء AML/KYC:: الامتثال للجزاءات، ومنع الغش، وأمن الفضاء الإلكتروني، والاستعراض القانوني، والمخاطر التشغيلية، أو الحماية المؤسسية. ويعترف مقدم الطلب (المقدمون) كذلك بأن مسار الدفع قد يشمل الوسطاء والمراسلين ووكلاء الشبكات والتبادلات ومؤسسات الاستيطان وغيرها من الأطراف الثالثة، وأن المصرف لا يكون مسؤولا عن الأفعال أو الإغفال أو التأخير أو الفشل أو الرسوم التي تنسب إلى تلك الأطراف الثالثة.
3الرسوم والرسوم وتكاليف الأطراف الثالثة
ويوافق مقدم الطلب )مطالبات( على أنه يجوز خصم جميع الرسوم المصرفية، ورسوم الخدمات، والرسوم الوسيطة أو المراسلة، ورسوم الشبكة، ورسوم الاختراق، ورسوم الحضانة، وتكاليف تحويل اكس أو توزيعها، وتكاليف التحقيق، والتكاليف القانونية، وتكاليف الامتثال، ورسوم الأطراف الثالثة، أو خصمها، أو تعويضها، أو حجزها، أو جمعها على نحو آخر وفقا لجدول رسوم المصرف، أو سياسات الإقراض المطبقة، أو تخفيض هذه الإجراءات؛
4العملات الأجنبية
وفي الحالات التي تكون فيها الحاجة إلى تحويل العملات، أو مأذونا به، أو عرضيا للتجهيز، يأذن مقدم الطلب (المقدمون) للبنك بتطبيق سعر الصرف السائد في المصرف، أو منهجية التسعير، أو التحويل الذي كان سائدا وقت التنفيذ، بما في ذلك أي هامش منطبق، أو رسم، أو انتشار، أو تكلفة تشغيلية.
5البيانات والسجلات والمواعيد النهائية لتقديم التقارير
وتشكل كتب المصرف، وسجلاته، ونظمه، وسجلاته، ومستخرجاته من البيانات، والسجلات الإلكترونية، وتاريخ المعاملات، والسجلات العملياتية، أدلة ظاهرة الوجاهة على نشاط الحسابات وتعليماتها، ما لم يثبت خلاف ذلك عن طريق أدلة مقنعة مقبولة في إطار المصرف المنطبق. ويوافق مقدم الطلب )مقدمو الطلبات( على استعراض جميع البيانات والإخطارات ونشاط الحساب على وجه السرعة وعلى الإبلاغ عن أي معاملة مزعومة غير مأذون بها، أو تضارب، أو إغفال، أو خطأ في غضون الفترات الزمنية التي تقتضيها سياسات البنك وإجراءاته. وقد يؤدي عدم القيام بذلك إلى معاملة السجلات ذات الصلة على أنها دقيقة وصحيحة ومعتمدة ونهائية.
6التعليمات والتوثيق
The Applicant(s) authorize(s) the Bank to act upon instructions received through approved channels, subject to authentication, verification, and internal review requirements. ويجوز للبنك أن يرفض أو يمسك أو يتراجع أو يرفض أي تعليمات تفشل في التحقق، أو تبدو غير متسقة، أو غير كاملة، أو محتالة، أو غير عادية، أو عالية المخاطر، أو غير ممتثلة، أو غير مقبولة على نحو آخر في الحكم الوحيد الصادر عن المصرف.
7المسؤولية المصرفية والأمنية المباشرة
ويتحمل مقدم الطلب (الطلبات) المسؤولية الوحيدة عن حماية أسماء المستخدمين، وكلمات السر، والوحدات، والأجهزة، والعلامات، والمحافظات، وحسابات البريد الإلكتروني، والأرقام المحمولة، ووثائق التوثيق، وجميع وسائل الوصول الأخرى أو العناصر الأمنية المرتبطة بالحساب. The Applicant(s) must notify the Bank immediately of any suspected compromise, phishing incident, unauthorized use, attempted intrusion, or other security concern.
8الاتصالات والإخطارات الإلكترونية
ويوافق مقدم الطلب (المقدمون) على تلقي الإشعارات، والإفصاحات، والبيانات، والإنذارات الأمنية، والإخطارات التشغيلية، والاتصالات التعاقدية، وجميع الاتصالات الأخرى التي تستخدم إلكترونيا تفاصيل الاتصال المقدمة إلى المصرف. وتُعتبر الإشعارات تُسلَّم عند إرسالها إلى آخر عنوان بريد إلكتروني، أو رقم هاتف، أو عنوان بريدي، أو بوابة، أو معلومات اتصال أخرى في الملف. والمقدم (المقدمون) هو المسؤول الوحيد عن ضمان بقاء تفاصيل الاتصال الخاصة بهم على حالها وإكمالها ودقتها في جميع الأوقات.
9واجب الكشف المستمر
ويجب على المدعي (المقدمين) أن يخطر المصرف فورا بأي تغيير مادي في المعلومات أو الظروف، بما في ذلك، دون قيود، التغييرات في الاسم أو العنوان أو الإقامة أو الجنسية أو الحالة الضريبية أو العمل أو الملكية النافعة أو مصدر الأموال أو مصدر الثروة أو نشاط الحساب المتوقع أو موجز المخاطر أو معلومات الاتصال أو المركز القانوني. وقد يؤدي عدم تقديم معلومات مستكملة إلى فرض قيود على الحسابات، أو وقف الخدمة، أو تعزيز العناية الواجبة، أو ما قد يقرره البنك من تدابير أخرى.
10الاستخدام المحظور
ويجب ألا يُستخدم الحساب وأي خدمات ذات صلة به، بصورة مباشرة أو غير مباشرة، لأي غرض غير قانوني أو احتيالي أو خداعي أو مسيء أو معاقب عليه أو مهرب أو محظور، بما في ذلك، دون قيود، غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو التهرب من الجزاءات أو الاحتيال أو الجريمة السيبرانية أو القمار غير القانوني أو أي نشاط أوراق مالية غير مأذون به أو أي نشاط قد يعرض المصرف لخطر قانوني أو تنظيمي أو سمعي أو مالي أو أمني.
11المقاصة والانتعاش
وبقدر ما يسمح به الإطار الإداري للبنك، يأذن مقدم الطلب )المطالبون( للبنك بأن يخفض، أو يحجز، أو يحجز، أو يحتفظ، أو يجمد، أو يقطع، أو صافي، أو يسترد من أي رصيد، أو حساب، أو عائدات، أو أموال محتفظ بها لدى المصرف، أي مبلغ مستحق للبنك، بما في ذلك الرسوم، والرسوم، والتكاليف، والأرصدة السلبية، والخصوم، والخصوم، والمكافآت، والمصروفات، والتحقيقات، والخسائر، والالتزامات، أيا كان نوعها،
12التعويض
' ٣ ' يوافق مقدم الطلب )المطالبات( على تعويض المصرف أو موظفيه أو مديريه أو موظفيه أو وكلائه أو المنتسبين أو المندوبين أو المراسلين أو مقدمي الخدمات أو المقاولين من جميع الخسائر أو الأضرار أو الخصوم أو العقوبات أو التكاليف أو المطالبات أو الإجراءات أو النفقات أو المدفوعات، بما في ذلك الشروط القانونية المعقولة أو الامتثال أو المراجعة أو غير الكاملة أو تكاليف التحقيق، الناشئة عن الإخلال
13الحد من المسؤولية
ولا يكون المصرف مسؤولا، إلى أقصى حد يسمح به الإطار الإداري للبنك، عن أي ضرر غير مباشر أو عرضي أو مترتب على ذلك أو خاص أو نموذجي أو عقابي، أو عن أي خسارة في الأرباح أو فقدان الفرص أو فقدان الاستخدام أو الإضرار بالسمعة أو فقدان السوق أو فقدان طرف ثالث، سواء كان ذلك ناتجا عن عقد أو ضرر أو إنصاف أو نظام أساسي أو غير ذلك. كما لا يكون المصرف مسؤولا عن الخسائر الناشئة عن أطراف ثالثة، أو عن ظروف السوق، أو الحوادث السيبرانية، أو إخفاقات الطاقة، أو انقطاع الاتصالات السلكية واللاسلكية، أو انقطاع النظام، أو فشل الشبكات، أو التعطل المراسل، أو تغيير الجزاءات، أو الإجراءات القانونية أو التنظيمية، أو الأحداث التي تتجاوز سيطرة المصرف المعقولة. وفي الحالات التي لا يمكن فيها استبعاد المسؤولية بصورة قانونية، تقتصر على الأضرار المباشرة فقط وتخضع دائما لإطار البنك المنطبق.
14القوة القاهرة
ولا يكون المصرف مسؤولاً أو مسؤولاً عن أي تأخير أو انقطاع أو تعليق أو تقصير في الأداء ناجم بصورة مباشرة أو غير مباشرة عن أحداث خارجة عن إرادته المعقولة، بما في ذلك، بدون قيود، أو حرب، أو اضطرابات مدنية، أو شغب، أو نزاعات في العمل، أو إضرابات، أو كوارث طبيعية، أو أوبئة، أو أكوام سيبرانية، أو إخفاق في الاتصالات السلكية واللاسلكية، أو البرامجيات أو الهياكل الأساسية، أو حالات التوقف المصرفي المراسلة، أو تغييرات في الجزاءات، أو الولايات القانونية، أو التدخل التنظيمي، أو تعطيل الأسواق، أو انقطاع الشبكات.
15(ب) قابلية الانفصال؛ عدم التنازل؛ اتفاق كامل؛ تحديث
وإذا اعتُبر أن أي حكم من أحكام هذا التطبيق أو ما يتصل به من أحكام غير صحيح أو غير قانوني أو غير قابل للتنفيذ، تظل الأحكام المتبقية سارية المفعول بالكامل. ولا يشكل عدم قيام المصرف بإنفاذ أي حق أو سبيل انتصاف أو فترة أو حكم تنازلا عن ذلك. ويشكل هذا الطلب، إلى جانب شروط البنك وشروطه، والجدول الزمني للرسوم، والإفصاح، والسياسات، والإجراءات، والاشتراك في الوثائق التي يقبلها مقدم الطلب (المقدمون)، الاتفاق الكامل بين الطرفين فيما يتعلق بالموضوع قيد النظر. وللبنك أن يستكمل أو ينقح أو يكمل أو يعدل سياساته أو إجراءاته أو متطلباته التشغيلية أو شروط الخدمة من حين إلى آخر، وأن يستمر استخدام الحساب أو الخدمات يشكل قبولا لهذه التغييرات، رهنا بإجراءات إخطار المصرف والقانون المنطبق.
16التنازل عن المطالبات على أساس سوء الفهم؛ معالجة المنازعات؛ التحفظ على الحقوق غير القابلة للتداول
The Applicant(s) confirm(s) that they have carefully read and understood this Application, have had the opportunity to ask questions, obtain clarification, and seek independent professional advice prior to signing or submitting it, and are not relying upon any representation other than those expressly set forth by the Bank in writing. وعلى أكمل وجه يسمح به القانون، يتنازل مقدم الطلب صراحة عن أي حق في تأكيد أو متابعة أو رفع دعاوى مدنية/تجارية ضد البنك على أساس سوء فهم مزعوم، أو عدم كفاية التفسير، أو سوء التفسير، أو الرقابة، أو عدم قراءة أو إعادة النظر في شروط هذا الطلب. ويجب تناول أي شكوى أو نزاع أو خلاف أو ادعاء ينشأ عن هذا الطلب أو فيما يتصل به و/أو العلاقة المصرفية حصرا في الإطار المؤسسي للبنك، والولاية الدبلوماسية السيادية، وعمليات الإدارة الداخلية وتسوية المنازعات. ولا يجوز في هذا الطلب استبعاد أو تقييد أي حق أو سبيل انتصاف لا يجوز التنازل عنه بصورة قانونية أو تقييده بموجب القانون المنطبق. وإذا كان أي جزء من هذا البند يعتبر غير صحيح أو غير قابل للتنفيذ، يُنفَّذ إلى أقصى حد مسموح به، ويظل الباقي نافذا تماما.
17- عدم الاعتماد؛ فرصة التماس المشورة
The Applicant(s) confirm(s) that they have read this Application in full, have had adequate opportunity to ask questions and seek independent legal, tax, financial, and other professional advice, and understand(s) that account approval is entirely discretionary and subject to the Bank’s internal onboarding, compliance, and risk criteria. ولا يجوز تفسير أي شيء في هذا الطلب على أنه يستبعد أو يقيد أو يقيد أي حقوق إلزامية متاحة بموجب القانون المنطبق.
